1

常德双鑫小额贷款股份有限公司

2009.12.18

1、向监管系统报送数据不及时。

2、向股东及其关联方发放贷款。

2

常德市鼎城区信和小额贷款有限责任公司

2010.03.18

1、不良贷款率超过10%。

2、贷款损失准备充足率未达100%。

3、向股东发放贷款，未严格执行贷款审批流程。

3

常德市澧县银鑫小额贷款股份有限公司

2010.06.28

1、以股东在公司的股权作担保发放贷款。

2、收取贷款对象3%合同保证金。

3、不良贷款率超过5%。

4

津市市金源小额贷款有限公司

2010.12.06

1、向股东关联方发放贷款。

2、存在拆分贷款标的，变相单户贷款余额超过政策规定上限。

3、风险专项补偿金未设专项科目进行核算。

5

汉寿县永丰华盛小额贷款股份有限公司

2011.11.23

1、存在拆分贷款标的，变相单户贷款余额超过政策规定上限。

2、公司大额支出使用现金支付，违反财务管理制度。

6

常德市鑫达小额贷款股份有限公司

2012.06.30

1、存在拆分贷款标的，变相单户贷款余额超过政策规定上限。

2、向股东关联方发放贷款。

7

常德市天汇小额贷款有限公司

2012.08.16

1、单户贷款余额超过政策规定上限。

2、贷款损失准备充足率未达100%。

8

常德市柳叶湖汇丰小额贷款股份有限公司

2012.09.29

1、收取部分贷款对象的保证金。

2、贷款人与实际收款人不一致。

9

常德市鼎城区华丰小额贷款有限责任公司

2012.10.22

1、不良贷款率超过10%。

2、向监管系统报送数据不及时、不完整。

3、贷款损失准备充足率未达100%。

10

常德市经济技术开发区益邦小额贷款有限公司

2012.11.01

1、存在拆分贷款标的，变相单户贷款余额超过政策规定上限。

2、以股东在公司的股权作担保发放贷款。

3、不良贷款率超过5%。

11

临澧县鑫融小额贷款有限责任公司

2012.12.18

1、存在现金收息。

2、未严格执行贷款审批流程，向逾期贷款的借款人发放贷款。

3、不良贷款率超过10%。

12

常德市安乡鑫源小额贷款有限公司

2013.01.30

1、向股东关联方发放贷款。

2、不良贷款率超过10%。

3、风险专项补偿金未设专项科目进行核算。

13

汉寿县天融小额贷款有限公司

2013.03.12

1、存在拆分贷款标的，变相单户贷款余额超过政策规定上限。

2、向股东发放贷款。

3、不良贷款率超过5%。

14

桃源县和兴小额贷款有限责任公司

2013.03.12

1、存在现金收息。

2、不良贷款率超过5%。

3、以股东在公司的股权作担保发放贷款。

15

澧县鸿鑫小额贷款有限公司

2014.01.20

1、未严格执行贷款审批流程。

2、存在现金收息。

3、风险补偿金未设专项科目核算。

16

常德市西湖区恒泰中源小额贷款有限公司

2014.06.15

已停业，税务已结算，正在清算。

17

常德德源小额贷款有限公司

2017.11.07

1、存在拆分贷款标的，变相单户贷款余额超过政策规定上限。

2、贷款损失准备充足率未达100%。

18

常德天顺小额贷款有限公司

2018.05.09

1、存在拆分贷款标的，变相单户贷款余额超过政策规定上限。

2、向股东关联方发放贷款。

3、贷款损失准备充足率未达100%。