常德市人民政府办公室对市政协七届一次会议第3号提案的回复

王**委员：

您提出的《关于加强我市融资理财行业管理的提案》收悉。现回复如下：

一、 基本情况

近年来，由于民间资本较为充裕、市民理财观念增强等原因，我市民间融资活动活跃，各类民间投融资中介公司等发展迅速。据初步统计，全市民间投融资公司741家，其中市本级222家，估计民间融资规模已达200-300亿元左右。该类公司工商注册登记的经营范围通常仅为“投资管理、投资咨询等，绝大部分公司开展业务均属擅自改变公司登记事项、超范围经营”，如吸收社会公众资金或高利转贷，甚至部分公司存在虚假承诺、虚构投资项目等欺诈行为。受经济下行和楼市低迷的双重影响，中亿佰联、光亮投资、天易投资、汉寿君毅等多家民间投融资公司陆续出现风险，因涉嫌非法集资被公安机关立案侦查。

二、 我们做的主要工作及取得成效

1、加快征信系统建设，实现信用信息共享。一是建成全市公共信用信息平台。由市发改委、市人民银行牵头，依托常德市云计算中心，建成常德市公共信用信息平台，即信用信息数据库、“信用常德”网站和市级信用信息共享交换平台。至目前，已经汇集21个单位共2200万条基础信用数据，包括53000个企业信用信息、37万个体工商户信用信息和720万自然人信用信息。同步建成上线“信用常德”官方网站，为信用信息提供一站式查询。民间投融资公司内容已纳入全市公共信用信息平台中。二是开展了融资性担保公司和小额贷款公司的两类机构信用评级工作。通过第三方评级机构来促进银担、银贷合作，扩大评级结果运用，促进两类机构健康发展。对于信用等级高、自愿接入人民银行征信系统的两类机构，通过市人民银行的审核，共有7家获批接入了人民银行征信系统。

2、强化日常监管。一是出台了民间融资性公司的规范性文件。2017年3月24日省政府办公厅下发了《关于促进民间融资机构规范发展的意见》（湘政办发〔2017〕13号），文件中对从事民间资本管理和民间融资信息中介服务的机构的登记备案、监督管理和风险防范都做了明确的规定，是我省第一个规范民间投融资公司的规范性文件。文件中明确各级政府金融监管部门按照属地管理原则负责对本行政区域内民间融资机构进行日常监管。二是开展了民间借贷市场的专项整顿。2016年下半年，我们组织了民间投融资公司和互联网金融风险专项整治工作。制定下发了专项整治工作方案，对全市741家民间投融资公司通过发布公告、上门调查、约见谈话等方式进行风险排查，最终排查涉嫌违法违规企业30家，其中12家已立案，其余的18家根据整治对象违规行为性质及严重程度，采取相关整治措施分类整治。市打非办还组织人民银行、银监等部门下到武陵、桃源、汉寿、澧县等重点区县对5家涉嫌从事P2P业务的公司进行了重点整治。

3、加大宣传力度。以投资理财、网络借贷平台、农民专业合作社、房地产等行业非法集资高发频发领域为重点，充分利用报刊、电视、广播、互联网等手段，有针对性地开展政策法规和业务宣传，剖析典型案例，总结分析案件特征、作案手法，及时进行风险提示。如市打非办在主要公交站台制作防范金融风险公益广告的宣传牌100多块、灯箱135个；在全市625台公交车身内张贴了省金融办等7部门规范民间融资活动的公告和“拒绝高息诱惑，远离非法集资”的公益广告；通过各移动电信平台定期发送规范民间融资公益短信5万条。

4、加大打击力度。2016年全市共立案查处非法集资案13起，公安机关办案中挽回经济损失1亿多元，抓获犯罪嫌疑人30多名。如沈某案移交司法机关5人，主犯沈某被判处有期徒刑15年，起到很好的震慑效果。

三、下一步的工作重点

1、抓好湘政办发〔2017〕13号文件落实。《关于促进民间融资机构规范发展的意见》是当前规范民间融资机构规范发展的纲领性文件，我们将把落实文件作为当前工作的重中之重。除抓好文件学习宣传外，重点是下半年开展民间投融资机构清理整顿行动。

2、加强民间融资机构的日常监管。坚持“谁审批、谁监管、谁负责”的原则，金融部门牵头对小贷公司、融资性担保公司、投资公司的监管，商务部门对典当行的监管，公安部门对寄售行的监管，明晰各部门监管职责，做到有序、有力监管。同时，建立监管协同工作机制，加强部门的监管协作，加强风险状况的研判、预警和应对处置，定期开展对民间融资运作的趋势分析，适时向社会进行信息披露和风险提示。合力加大对非法吸收公众存款、集资诈骗、地下钱庄等违法主体及违法活动的打击力度，切实防止非法民间融资活动风险的扩散和转移，涉嫌犯罪的，及时移交司法机关。
　　3、引导民间资本合理流动。坚持“非禁即入、平等待遇”原则，拓宽民间投资渠道，鼓励民间资本参与地方经济建设，让民间资金在正确引导下合理流动。引导财鑫担保等国资企业加大对小微企业的支持力度，重点解决过桥资金问题。

感谢您对我市金融工作的关注与支持，作为全市金融工作的指导、协调部门，我们将尽全力做好相关工作，为金融支持地方经济社会发展做出应有贡献。

常德市人民政府办公室

2017年6月6日